тинькоф блэкДолгое время я пользовалась «мильными» аэрофлотовскими картами – вначале это была Альфа, потом Сбер, мне даже удалось накопить мили на несколько бесплатных (условно-бесплатных) перелетов. Но привязываться к одной авиакомпании мне надоело, да и в принципе копить именно «мили», «бонусы» и пр. мне немного надоело, хочется реальных денег.

Читайте также:

7 карт банка Тинькоф для путешествий (часть 1, часть 2)

Изучив множество отзывов, всё – таки я пришла к мысли, что мне должна подойти карта Tinkoff, а именно дебетовая карта Tinkoff Black с кэшбэком, процентом на остаток и, в принципе, с неплохими условиями обслуживания. В этой статье я расскажу про условия этой карты, про заказ и получение, про работу Интернет-банка, а также о своих первых впечатлениях (а в дальнейшем буду дополнять статью).

Содержание статьи:

Плюсы и минусы карты Тинькофф Блэк
Как заказать, получить, активировать карту
Личный кабинет и интернет-банкинг
Как пополнить карту Тинькофф
Перевод на карту Тинькофф с карты Сбербанка
Мои отзывы о карте Tinkoff Black

Преимущества карты Тинькофф Блэк

Итак, самые главные преимущества карты, ради которых, собственно, я карту и заказала.

  1. Кэшбэк 1-5-30%. За все покупки по карте начисляется кэшбэк 1%. За товары некоторых категорий (об этом расскажу, и покажу, позже) начисляется 5%. 30% Вы можете получить у партнеров банка.
  2. Процент на остаток по карте – 7% (по рублевым картам, при остатке до 300 000рублей, при большем остатке – процент ниже) и 0,5% (по валютным картам при остатке на счете до 10 000 у.е.)
  3. Снятие в любых банкоматах по всему миру от 3000 рублей – бесплатно, до 3000 рублей – 90 рублей за операцию (в пределах 150 000 рублей за период, при большей сумме – 2%)
  4. Пополнение карты – через терминалы, с карт других банков, через Сбербанк Онлайн и прочие Интернет-банкинги. Также можно пополнить с карты Сбербанка совершенно бесплатно, об этом – ниже.
  5. Перевод на карты других банков – бесплатно (до 20 000 рублей за расчетный период)
  6. Можно открыть накопительный счет, также с начислением процентов, но с возможностью изъятия в любой момент без потери начисленных процентов (этого лично мне не хватало в сбербанке)
  7. Бесплатное обслуживание карты при наличии вклада 50 000 рублей, или остатке на счету более 30 000 рублей. Также в некоторых других индивидуальных случаях, а также при наличии бонусов (мне активировали бесплатное обслуживание на 6 месяцев по акции «приведи друга», поскольку заказала карту по партнерской ссылке)
  8. Вполне неплохой Интернет-банк
  9. Доставка карты домой в удобное время
  10. Счет карты может быть рублевый, долларовый или евро, а еще можно выпустить дополнительную карту.

Есть, наверное, и еще плюсы, но это самые главные, которые лежат на поверхности. Для меня лично важно – кэшбэк, процент на остаток, накопительный счет и возможность бесплатного обслуживания.

Для многих минусы – невозможность беспроцентного снятия более 150 000 рублей в месяц (я бы и рада была такому «минусу», но такие суммы на мою карточку, к сожалению, не падают), перевод на карты других банков – до 20 000 рублей (мне также неактуально, поскольку я, наоборот, пополняю эту карту, чтобы рассчитываться ей), платное обслуживание (90 рублей в месяц при отсутствии вклада или энной суммы на счету).

Если в процессе использования карты появятся еще минусы лично для меня, то обязательно напишу.

Как получить и активировать карту Tinkoff Black

Чтобы получить карту Тинькофф, достаточно оставить заявку на сайте.  Также на сайте можно заказать кредитные карты – Tinkoff All Airlines (мильная карта для бесплатных полетов), Tinkoff Platinum или одну из множества других карт банка. Обо всех картах можно почитать на сайте, а я подробно останавливаться на этом не буду, лучше напишу позже отдельную статью – обзор.

заказать карту тинькоф

После того, как Вы заказали карту, приходит подтверждение от банка. Если карта дебетовая – то согласие банка приходит в автоматическом режиме в течение 1-2 минут. Затем Вы назначаете адрес и время, когда Вам удобно получить карту. В крупных городах к Вам по указанному адресу выезжает представитель банка, в небольшие города, а также поселки, где нет возможности отправить сотрудника, карта доставляется почтой.

доставка карты тинькоф

После того, как Вы указали адрес и время встречи, Вам начинают приходить смс и емейлы с напоминанием – точно не забудете))

В день встречи также приходит смс и звонит представитель. Сама встреча занимает минут 10. На встречу нужно иметь паспорт. Представитель сверяет паспортные данные, подписывает с Вами договор банковского обслуживания и фотографирует Вас с этим договором (как объяснил мне, в целях безопасности и подтверждения встречи). Также при Вас отправляет заявку на активацию карты.

оформление карты тинькофф

Сразу же приходит уведомление на электронную почту

Сразу же приходит письмо на почту о том, что карта открыта. В течение 15 минут (по факту – минут 7) поступает телефонный звонок с пин-кодом. Запишите его, чтобы не забыть, сменить пароль можно позже через личный кабинет. Вот и всё, карта активирована.

Если карту Вы получили почтой, то активировать карту можно через сайт.

активация карты тинькофф

Введите номер карты и следуйте дальнейшим указаниям, чтобы активировать карту

Как активировать и использовать личный кабинет Tinkoff

Далее Вам нужно активировать личный кабинет, чтобы использовать все функции карты. Для начала получаем логин – вводим номер телефона в соответствующее поле и следуем дальнейшим указаниям (также в ходе этого шага необходимо установить пароль, на всякий случай рекомендую записать его в надежном месте!)

личный кабинет тинькофф

Входим в личный кабинет: вводим логин и пароль, а после этого – секретный код, пришедший на мобильный телефон.

Также можно войти по номеру телефона: вводим телефон, секретный код, пароль.

Посмотрим, какие действия можно произвести с картой. Кликаем по значку карты.

До того, как Вы начали пользоваться картой, Операции и События не будут отображаться

карта тинькофф блэк

После того, как начнете пользоваться картой, появится статистика

тинькофф блэк кабинет

Также можете настроить лимиты, уведомления, просмотреть реквизиты карты. Если собираетесь рассчитываться картой в путешествии, то лучше внесите свою поездку в специальное поле, чтобы банк не заблокировал карту.

карта тинькофф в путешествии

Добавьте поездку во вкладке Настройки, если соираетесь пользовать картой в путешествии

Во вкладке Действия можно изменить пин-код. Для этого введите дату рождения и новый пин-код. Смена пин-кода бесплатная.

сменить пин код тинькофф

как поменять пин-код карты тинькофф

Перейдем к другим функциям банка – обратимся к верхней панели вкладок

tinkoff black

Рекомендую сразу после активации зайти в раздел Бонусы, чтобы активировать повышенный кэшбэк и спецпредложения. Повышенный кэшбэк 5% действует в нескольких категориях (каждые 3 месяца – новые категории). Из предложенных нужно выбрать 3.

кэшбэк тинькофф

Категории повышенного кэшбэка на ближайшие 3 месяца

Я выбрала Кино, Рестораны и Спорттовары

карта с кэшбэком тинькоф

Мой выбор

Еще можно активировать Спецпредложения – кэшбэк до 30% на карту. В принципе, партнеров много, но мне на данный момент это неактуально. Выбрала только 25% кэшбэк за первую покупку в Бурге-Кинге. К слову сказать, при попытке заплатить этой картой в Бургере, оплата не прошла. Совпадение? На данный момент не могу точно ответить….

UPD 08.06.2017: При другой попытке в другом ресторане оплата прошла без проблем. Может, проблема была и не в карте, а в том, что ресторан (первый) новый, возможно что-то было не настроено.

спецпредложения тинькофф

Да, кстати, есть еще бонусы для всех, независимо от того, есть ли карта.

тинькофф бонусы

Во вкладке Платежи, соответственно, можно произвести оплату – за ЖКХ, Телефон, Штрафы и т.д. Как в любом другом Интернет-банке.

Во вкладке Друзья можно получить ссылку, по которой Ваш друг может оставить заявку на получение карты. При этом Вы получите денежное вознаграждение, а друг – какой-либо бонус (например, 6 месяцев бесплатного обслуживания).

акция приведи друга тинькофф

Остальные вкладки интуитивно понятны, думаю, не составит труда с ними разобраться. Тем не менее, если есть вопросы, задавайте в комментариях, в меру своих знаний и возможностей, попробую ответить.

Как пополнить Карту Тинькофф

Если Вы хотите получать кэшбэки, бонусы и прочие «плюшки» от пользования картой, то, прежде всего, необходимо пополнить карту.

Пополнить карту Tinkoff можно несколькими способами:

  1. Банковский перевод по реквизитам (бесплатно, перевод в течение 1-2 рабочих дней)
  2. Наличными у партнеров, то есть через многочисленные терминалы (их список и местонахождение можно найти на сайте Тинькофф.ру) и переводом через такие организации, как МТС, Евросеть, Связной, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт. Для перевода более 15 000 рублей необходим паспорт.
  3. Через Интернет-банки, например, Альфа-клик, Сбербанк онлайн (перевод клиенту другого банка), однако, в этом случае, скорее всего, перевод будет с комиссией
  4. Перевод с карты на карту через Личный кабинет. «При переводе с зарплатной или дебетовой карты, сторонние банки, как правило, не берут комиссию».

Перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф

Карта Сбербанка есть у многих жителей РФ, и несмотря на то, что все постоянно ругают этот банк, всё равно продолжают пользоваться картой, потому что банкоматы есть на каждом шагу, с перечислением туда денег не возникает трудностей, и вопрос, как перевести без комиссии деньги своим родственникам в другой город, произвести предоплату за товар или услугу – с картой сбера не стоит.

Если Вы хотите перевести деньги с карты Сбера на Тинькофф, то сделать это можно без комиссии. Переводила уже несколько раз, никакую комиссию не берут, зачисление моментальное.

Заходим в личный кабинет Тинькофф, кликаем вкладочку Пополнить

пополнить карту тинькофф

Далее вводим данные карты Сбербанка (ввести нужно номер карты, срок действия и трехзначный код с оборотной стороны карты.)

пополнить тинькофф со сбербанка

Указываем сумму перевода, подтверждаем операцию Сбербанка на списание средств (всё точно также, как при покупках в интернете), операция проходит как списание CARD2CARD. Мгновенно сумма зачисляется на счет карты tinkoff, комиссия не берется.

сбербанк тинькофф без комиссии

Внимание: бесплатный перевод осуществляется только в пределах суммы 300 000 рублей за расчетный период. При переводе бОльших сумм комиссия составит 2%.

Карта Tinkoff Black: мои отзывы

На момент первой публикации статьи пользуюсь картой немногим больше недели. На данный момент удовлетворена и доставкой карты (представитель банка постоянно был со мной на связи, уточнил, можно ли приехать пораньше, в общем, мне не пришлось долго ждать и тратить свой день на ожидание визита), карту активировали быстро.

Интернет банк произвел хорошее впечатление, лично мне всё интуитивно понятно. Также скачала приложение на android.

Как уже говорила, после первой покупки по карте мне был начислен бонус – 6 месяцев бесплатного обслуживания (регистрировалась по ссылке друга).

Переводы с карты Сбербанка бесплатные и мгновенные. Другие способы пополнения пока не пробовала.

Из минусов – не прошла оплата в Бургер Кинге, именно там, где должен быть 25% кэшбэк по спецпредложению. По другой карте оплата прошла без проблем. Что это было – не могу на данный момент сказать, при возможности попробую еще раз, уже спортивный интерес.

UPD 08.06.2017: в другом ресторане оплата прошла нормально, возможно, проблема связана с тем, что первый ресторан был только что открывшийся и может просто что-то не сработало.

карта tinkoff black

Сама карта достаточно симпатичная, кто-то выделяет это отдельным плюсом (вроде как рассчитываться не стыдно))) ), но для меня это не играет роли совершенно никакой, т.к. за статусами я не гонюсь.

В дальнейшем буду дополнять статью, напишу про начисление кэшбэка и процентов, а также о других выявленных плюсах и минусах этой карты.

UPD 08.06.2017: По прошествии месяца картой довольна полностью. Переводы с других карт (со Сбера и с дебетовой Альфы) проходят четко, мгновенно, без комиссии.

Личный кабинет тоже нравится, спустя некоторое время после покупки, операции обрабатываются и по каждой покупке можно видеть какой кэшбэк будет.

кэшбэк 1% тинькофф

За покупки в супермаркетах кэшбэк 1%, то есть около 10 рублей с 1000.

За выбранные категории начисляется кэшбэк 5% (в кабинете помечается значком %)

кэшбэк кино тинькофф

Кэшбэк за кино — 5%

кэшбэк рестораны тинькофф

Кэшбэк за рестораны — 5%

Если пользуетесь «Спецпредложениями», то это тоже отображается в кабинете

кэшбэк спецпредлоежния тинькофф

25% кэшбэк в Бургер Кинге. В итоге кофе стоит менее 100 рублей

Кэшбэк начисляется 1 числа месяца, следующего за отчетным, то есть за май деньги верулись 1 июня. Это также отображается в кабинете:

кэшбэк за покупки тинькофф

Выплата кэшбэка за май

Также отображается и доход за предыдущие месяцы:

Почему-то в основой версии нет деления по кэшбэку и начислению % на остаток (или я пока не нашла), а вот в приложении эта сумма «разбивается»:

Также начисляются и проценты по накопительным счетам (6% годовых), начисление происходит также в начале следующего месяца.

В общем, с учетом того, что обслуживание карты у меня бесплатное, а за смс оповещение я так и так плачу по любой карте, доход в 600 рублей в месяц вполне себе неплохой. Поэтому, на данный момент мой вердикт положительный.

Заказать карту Tinkoff Black можно на сайте, также там можно открыть вклад и получить бесплатное обслуживание.

Другие карты: Tinkoff All Airlines (мильная карта для бесплатных полетов), Tinkoff Platinum, Tinkoff Ebay (для покупок в Интернете), Tinkoff Aliexpress (повышенный кэшбэк за покупки на Али), Tinkoff All Games (повышенный кэшбэк за оплату компьютерных игр)

Если хотите получать подобные обзоры и полезные рекомендации про путешествия и всё, что с ними связано, подписывайтесь на обновления блога по электронной почте! Не забудьте поделиться статьей в социальных сетях.